Perancangan Kewangan 2026
Pakej Financial Planning
Ketahui kedudukan kewangan anda, rancang cukai dengan bijak, dan bina pelan tindakan yang jelas - semua bermula dengan satu sesi.
Basic
RM500
1x
Sesi
1.5 - 2 jam
1.5 - 2 jam
- Wise Financial - ilmu asas kewangan komprehensif
- Financial Scorecard - penilaian kedudukan anda merentas 4 Tiang Kekayaan + Financial Ratio
- Wealth Quadrant - gambaran holistik perlindungan, pertumbuhan, agihan, dan persaraan
- Tax Planning - strategi cukai komprehensif selari inisiatif kerajaan
- Financial Report - laporan lengkap merangkumi Financial Scorecard, Wealth Quadrant & Tax Planning
Boleh dinaik taraf - bayar perbezaan harga sahaja
Modular
RM1,700
3x
Sesi
1.5 - 2 jam setiap satu
1.5 - 2 jam setiap satu
- Wise Financial - ilmu asas kewangan komprehensif
- Financial Scorecard - penilaian kedudukan anda merentas 4 Tiang Kekayaan + Financial Ratio
- Wealth Quadrant - gambaran holistik perlindungan, pertumbuhan, agihan, dan persaraan
- Tax Planning - strategi cukai komprehensif selari inisiatif kerajaan
- Financial Report - laporan lengkap merangkumi Financial Scorecard, Wealth Quadrant & Tax Planning
- Pilih 1 Modular:
- WPWGWAD
- atauCustom Planning (DM, dll)
Comprehensive
RM5,000
5x
Sesi
1.5 - 2 jam setiap satu
1.5 - 2 jam setiap satu
- Wise Financial - ilmu asas kewangan komprehensif
- Financial Scorecard - penilaian kedudukan anda merentas 4 Tiang Kekayaan + Financial Ratio
- Wealth Quadrant - gambaran holistik perlindungan, pertumbuhan, agihan, dan persaraan
- Tax Planning - strategi cukai komprehensif selari inisiatif kerajaan
- Financial Report - laporan lengkap merangkumi Financial Scorecard, Wealth Quadrant & Tax Planning
- 3 Modular Asas:
- WP+WG+WAD
- boleh tambahCustom Planning
Pilihan Modular
Tiga modular asas, setiap satu penelitian yang menyeluruh - serta Custom Planning untuk keperluan khusus.
WP
Wealth Preservation
Perancangan Takaful - perlindungan diri, keluarga, kesihatan
WG
Wealth Growth
Perancangan pelaburan, persaraan, dana pendidikan
WAD
Wealth Admin & Distribution
Perancangan pusaka - wasiat, hibah, faraid, nominasi
Custom Planning
Keperluan khusus di luar tiga modular asas - termasuk Debt Management (DM) untuk pengurusan hutang, serta perancangan untuk keluarga istimewa, perniagaan, atau struktur waqf. DM pada harga tetap RM1,700; keperluan lain dirangka dan diberi sebut harga mengikut kompleksiti.
Sebut Harga - bermula RM1,700
Apa Yang Anda Akan Dapat?
Setiap pakej ada perjalanan yang jelas. Lihat apa yang berlaku dari mula sampai habis.
1
Pendaftaran
Bayar RM500 (bayaran penuh). Isi maklumat kewangan anda menggunakan alat perancangan kewangan kami. Tetapkan tarikh sesi pertama - sekurang-kurangnya seminggu dari tarikh pendaftaran.
2
Sesi Discovery
Wise Financial - ilmu asas kewangan komprehensif. Anda diajar gambaran menyeluruh kewangan yang perlu diketahui: persaraan, kebebasan kewangan, perlindungan, dan konteks perancangan secara holistik
Financial Scorecard - penilaian kedudukan anda merentas 4 Tiang Kekayaan dan analisa Financial Ratio anda
Wealth Quadrant - gambaran holistik perlindungan, pertumbuhan, agihan, dan persaraan
Tax Planning - strategi cukai selari inisiatif kerajaan, supaya wang yang anda belanja memberi pulangan
+
Anda Terima
Financial Report - laporan lengkap merangkumi keputusan Financial Scorecard, Wealth Quadrant, dan Tax Planning untuk simpanan & rujukan
Ingin penelitian lebih mendalam? Naik taraf ke Modular (bayar perbezaan RM1,200) atau Comprehensive (bayar perbezaan RM4,500) pada bila-bila masa. Semua bayaran terdahulu diambil kira.
1
Pendaftaran
Bayar deposit RM500. Isi maklumat kewangan anda menggunakan alat perancangan kewangan kami. Tetapkan tarikh sesi pertama - sekurang-kurangnya seminggu dari tarikh pendaftaran. Baki boleh dibayar penuh atau secara berperingkat.
2
Sesi 1: Discovery
Wise Financial - ilmu asas kewangan komprehensif. Anda diajar gambaran menyeluruh kewangan yang perlu diketahui: persaraan, kebebasan kewangan, perlindungan, dan konteks perancangan secara holistik
Financial Scorecard - penilaian kedudukan anda merentas 4 Tiang Kekayaan dan analisa Financial Ratio anda
Wealth Quadrant - gambaran holistik perlindungan, pertumbuhan, agihan, dan persaraan
Tax Planning - strategi cukai selari inisiatif kerajaan, supaya wang yang anda belanja memberi pulangan
↓ 2 bulan - mula ambil tindakan dari pelan
3
Sesi 2: Penelitian Modular
Jalankan Semula Scorecard - bandingkan dengan skor Sesi 1, jejak pergerakan
Pembentangan - penelitian mendalam ke modular pilihan anda (WP Takaful / WG Pelaburan / WAD Pusaka / Custom Planning)
Kiraan & Cadangan - kiraan spesifik untuk keperluan anda
↓ 2 bulan - laksanakan cadangan
4
Sesi 3: Penutup
Perbandingan Financial Scorecard - bandingkan skor sesi pertama dengan sesi akhir untuk lihat kemajuan anda
Muktamadkan Pelan - kemas kini Financial Report dan muktamadkan semua pelan tindakan untuk modular pilihan anda
Annual Monitoring - beralih ke pemantauan tahunan (RM1,000/tahun, minimum 2 sesi) - boleh ditolak menggunakan kredit program rujukan
Tambah Modular - untuk meneliti bidang lain, anda boleh menambah modular pada RM1,200 bila-bila masa, termasuk semasa tempoh Annual Monitoring
1
Pendaftaran
Bayar deposit RM500. Isi maklumat kewangan anda menggunakan alat perancangan kewangan kami. Tetapkan tarikh sesi pertama - sekurang-kurangnya seminggu dari tarikh pendaftaran. Baki boleh dibayar penuh atau secara berperingkat.
2
Sesi 1: Discovery
Wise Financial - ilmu asas kewangan komprehensif. Anda diajar gambaran menyeluruh kewangan yang perlu diketahui: persaraan, kebebasan kewangan, perlindungan, dan konteks perancangan secara holistik
Financial Scorecard - penilaian kedudukan anda merentas 4 Tiang Kekayaan dan analisa Financial Ratio anda
Wealth Quadrant - gambaran holistik perlindungan, pertumbuhan, agihan, dan persaraan
Tax Planning - strategi cukai selari inisiatif kerajaan, supaya wang yang anda belanja memberi pulangan
↓ 2 bulan
3
Sesi 2: Modular Pertama
Jalankan Semula Scorecard - bandingkan dengan sesi sebelum, jejak pergerakan
Pembentangan - penelitian mendalam ke modular pertama (lazimnya Wealth Preservation - Takaful)
Kiraan & Cadangan - kiraan spesifik untuk keperluan anda
↓ 2 bulan
4
Sesi 3: Modular Kedua
Jalankan Semula Scorecard - bandingkan dengan sesi sebelum, jejak pergerakan
Pembentangan - penelitian mendalam ke modular kedua (lazimnya Wealth Growth - Pelaburan & Persaraan)
Kiraan & Cadangan - kiraan spesifik untuk keperluan anda
↓ 2 bulan
5
Sesi 4: Modular Ketiga
Jalankan Semula Scorecard - bandingkan dengan sesi sebelum, jejak pergerakan
Pembentangan - penelitian mendalam ke modular ketiga (lazimnya Wealth Admin & Distribution - Pusaka)
Kiraan & Cadangan - kiraan spesifik untuk keperluan anda
↓ 2 bulan
6
Sesi 5: Penutup
Perbandingan Financial Scorecard - bandingkan skor sesi pertama dengan sesi akhir untuk lihat kemajuan anda
Muktamadkan Pelan - kemas kini Financial Report dan muktamadkan semua pelan tindakan
Annual Monitoring - beralih ke pemantauan tahunan (RM1,000/tahun, minimum 2 sesi) - boleh ditolak menggunakan kredit program rujukan
Tambah Custom Planning - untuk keperluan khusus seperti pengurusan hutang, perniagaan atau waqf. Harga ikut skop kerja, bermula RM1,200
Tempoh masa antara setiap sesi adalah anggaran sahaja dan bergantung kepada tarikh persetujuan bersama antara anda dan perunding.
Manfaat Eksklusif untuk Client
Client Modular & Comprehensive yang melanggan Annual Monitoring menikmati program rujukan eksklusif - kumpul kredit apabila merujuk seseorang yang anda kenal, dan gunakannya untuk Annual Monitoring serta produk takaful.
Butiran penuh akan dikongsikan semasa sesi discovery anda.
Bersedia untuk mula?
Hubungi untuk bincang pakej mana yang sesuai dengan keperluan anda. Tiada tekanan - kita mulakan dari yang paling selesa.
WhatsApp Sekarang011-5404 0397
