Ramai menyangka Family Office adalah ciptaan kewangan moden, sesuatu yang lahir di Wall Street atau Switzerland. Sebenarnya, satu bentuk daripadanya telah wujud selama mana adanya keluarga yang kaya dan berpengaruh. Ia jawapan berulang kepada satu soalan yang sama merentas ribuan tahun, iaitu bagaimana sebuah keluarga menguruskan, mengekalkan, dan memindahkan kekayaan keluarga, atau Family Wealth, dari satu generasi ke generasi seterusnya, tanpa ia berkecai.
Sejarah Family Office biasanya dibahagikan kepada empat gelombang. Yang penting difahami, setiap gelombang tidak menggantikan yang sebelumnya. Ia menambah satu lapisan baharu, dan prinsip teras dari setiap era masih hidup dalam struktur moden hari ini.
Empat GelombangBagaimana ia berevolusi merentas zaman
Major Domus: kekayaan di tangan orang dalam
Dalam rumah tangga keluarga kaya Rom, kerja ini bukan satu jawatan tunggal tetapi beberapa jawatan yang berasingan. Procurator ialah ejen yang menguruskan keseluruhan rumah tangga, dispensator pula orang yang khusus memegang tunai dan akaun, manakala vilicus menyelia estet ladang. Antara semuanya, tugas memegang duit itulah yang paling sensitif, jadi ia hanya diserahkan kepada orang yang paling dipercayai.
Bahagian yang paling asing bagi kita hari ini ialah status orang itu. Dia lazimnya seorang hamba, atau bekas hamba yang telah dibebaskan, bukan pekerja bergaji. Sejarawan undang-undang menyifatkan perdagangan Rom sebagai sebahagian besarnya berada di tangan hamba, dan seorang dispensator yang cekap sering diberi hampir kebebasan penuh menguruskan hal ehwal tuannya.
Jadi corak asalnya begini, iaitu harta yang besar diserahkan kepada orang dalam yang tidak bebas, dan kesetiaannya diikat menerusi insentif serta janji kebebasan, bukan menerusi kontrak gaji. Bentuknya sudah lama hilang, tetapi soalan yang mendasarinya masih sama, iaitu apa sebenarnya yang mengikat seseorang yang memegang kekayaan orang lain.
Hamba tidak dibayar upah. Sebaliknya tuannya memberikan peculium, iaitu satu dana atau harta yang tuan benarkan hamba itu urus seolah-olah miliknya sendiri. Di sisi undang-undang peculium tetap milik tuan dan boleh ditarik balik pada bila-bila masa, tetapi pada amalannya ia jarang ditarik.
Sebabnya, ia berfungsi sebagai alat insentif. Amalan biasa ialah menjanjikan kebebasan kepada hamba apabila peculium itu berjaya dikumpul sehingga satu nilai tertentu. Jadi hamba yang menguruskan harta tuannya itu sebenarnya sedang bekerja untuk membeli kebebasannya sendiri, satu susunan ganjaran yang jauh lebih kuat daripada gaji.
Tiga perkara mengikat kesetiaan. Pertama, peculium dan harapan untuk bebas. Kedua, manumissio, iaitu pembebasan, yang boleh berlaku semasa hidup tuan atau menerusi wasiatnya. Ketiga, selepas dibebaskan pun ikatan itu tidak putus.
Bekas hamba menjadi klien (cliens) kepada bekas tuannya yang kini menjadi penaung (patronus), dan dia berhutang operae, iaitu bilangan hari kerja yang dipersetujui, serta terus menghormati penaungnya. Selalunya dia meneruskan kerja yang sama seperti sebelum dibebaskan. Dia juga mewarisi nama keluarga bekas tuannya, dan nama itu hanya dibenarkan kepada individu yang paling dipercayai.
Sumber hamba pada zaman itu termasuk tawanan perang, lanun, perdagangan hamba, dan hutang. Tetapi untuk jawatan yang paling dipercayai, tuan cenderung memilih daripada dua kumpulan sahaja.
Yang pertama ialah hamba terpelajar, sering hamba Yunani yang celik huruf dan pandai mengira. Yang kedua ialah vernae, iaitu hamba yang lahir dalam rumah tuan itu sendiri. Vernae dibesarkan dalam rumah, dikenali sejak kecil, diberi pendidikan yang lebih baik, dan diberi tugas bandar yang lebih ringan.
Penulis pertanian Rom seperti Varro dan Columella secara khusus menasihatkan supaya vilicus dipilih daripada kalangan hamba estet itu sendiri dan dilatih di situ, bukan diambil dari luar, semata-mata untuk memastikan kesetiaan.
Use: seni bina yang memisahkan pemilikan daripada manfaat
Alat yang lahir pada gelombang kedua itu dipanggil use, daripada frasa Latin ad opus yang bermaksud untuk kegunaan. Susunannya begini. Seorang pemilik tanah, dipanggil feoffor, menyerahkan tanahnya kepada seorang atau beberapa orang pemegang, dipanggil feoffee to uses, yang memegang hak milik di sisi undang-undang, tetapi dengan syarat tanah itu dipegang untuk kegunaan dan manfaat orang lain, dipanggil cestui que use.
Petakan istilah itu kepada bahasa hari ini dan strukturnya serta-merta dikenali. Feoffor ialah pemberi atau settlor, feoffee to uses ialah pemegang amanah atau trustee, dan cestui que use ialah penerima manfaat atau beneficiary. Ketiga-tiga pihak yang kita guna dalam amanah moden sudah ada sejak awal. Yang belum wujud pada mulanya bukan strukturnya, tetapi penguatkuasaannya.
Masalah itu timbul selepas feoffor meninggal. Di sisi common law, feoffee tidak mempunyai kewajipan undang-undang terhadap penerima manfaat, jadi tiada sesiapa yang boleh memaksa janji itu ditunaikan. Penerima manfaat yang teraniaya merayu kepada Lord Chancellor Raja, yang memutuskan kes sebagai penjaga hati nurani Raja, iaitu prinsip ekuiti (equity). Apabila Chancellor mula menguatkuasakan janji feoffee secara konsisten menerusi Court of Chancery sekitar abad ke-14, di situlah amanah lahir sebagai institusi ekuiti, iaitu hak milik undang-undang pada pemegang amanah dan hak manfaat pada penerima manfaat.
Ia menjadi popular kerana use membolehkan tiga perkara yang sebelum itu tidak mungkin, iaitu memintas bayaran feudal kepada Raja, mengelak primogenitur, dan yang paling penting, mewariskan tanah menerusi wasiat, sesuatu yang common law larang. Kerana ia menjejaskan hasil Raja, Henry VIII memaksa Parlimen meluluskan Statute of Uses pada 1535, yang cuba menghapuskan use dengan menggabungkan semula hak milik undang-undang kepada penerima manfaat.
Statut itu tidak berjaya sepenuhnya. Peguam menemui satu celah, iaitu statut itu tidak terpakai apabila pemegang amanah mempunyai tugas aktif untuk dilaksanakan. Baki inilah, yang dikenali sebagai use aktif, yang berkembang menjadi amanah moden yang kita guna hari ini. Surat ikatan bertulis rasmi seperti Trust Deed pula adalah keturunan yang jauh kemudian daripada penyerahan tanah beserta arahan kegunaan ini.
Sejarawan undang-undang percaya use mula-mula dibangunkan untuk sami Franciscan. Sumpah teras mereka ialah vivere sine proprio, iaitu hidup tanpa memiliki apa-apa. Bukan sekadar miskin secara peribadi, tetapi tidak memiliki apa-apa langsung, sama ada secara individu mahupun secara bersama sebagai sebuah pertubuhan. Inilah yang membezakan mereka daripada pertubuhan agama lain, yang kebanyakannya boleh memiliki harta atas nama pertubuhan.
Sumpah itu mencipta masalah undang-undang yang tajam. Sami yang tidak boleh memiliki apa-apa tetap perlukan tempat tinggal, buku untuk belajar, roti untuk dimakan, dan tanah untuk mendirikan rumah. Maka timbul soalan yang tidak dapat dielak, iaitu kalau mereka menggunakan sebuah rumah setiap hari, siapa pemiliknya.
Penyelesaiannya ialah memisahkan dua perkara yang selama itu dianggap satu, iaitu pemilikan di sisi undang-undang dan kegunaan. Kes lain seperti tuan tanah yang pergi berperang Salib bersifat sementara dan boleh diselesaikan dengan susunan sementara. Kes Franciscan pula bersifat kekal dan mutlak, jadi ia memaksa penyelesaian yang berstruktur. Itulah sebabnya mereka penting dalam cerita ini, bukan kerana mereka mencipta amanah, tetapi kerana sumpah mereka mencipta permintaan yang paling tajam untuk seni bina pemisahan itu.
Francis of Assisi, nama asalnya Giovanni di Pietro di Bernardone, lahir sekitar 1181 di bandar Assisi di Itali dan meninggal pada 1226. Dia anak kepada seorang saudagar kain yang kaya, dan masa mudanya dihabiskan dengan berfoya dan berperang. Dia pernah menjadi askar dalam pertempuran antara bandarnya dengan bandar jiran, ditawan, dipenjara kira-kira setahun, kemudian jatuh sakit dan melalui satu krisis rohani.
Selepas itu dia menolak kekayaan bapanya secara terbuka, memilih hidup papa, dan mula berdakwah. Dia menubuhkan pertubuhannya sekitar 1209, dan pertubuhan itu dinamakan sempena namanya, jadi Franciscan bermaksud pengikut Francis. Pertubuhan itu, atau Order of Friars Minor, bukan sami yang duduk terkurung dalam biara yang kaya dengan tanah, sebaliknya sami pengemis yang berjalan masuk ke bandar, berdakwah, dan hidup daripada pemberian orang.
Dia diangkat menjadi santo pada 1228, dua tahun selepas kematiannya, oleh Pope Gregory IX, iaitu Pope yang sama yang mengeluarkan bul Quo elongati dua tahun kemudian. Sebagai penanda moden, Pope Francis yang dipilih pada 2013 mengambil nama sempena dia.
Pada 1230, Pope Gregory IX mengeluarkan bul Quo elongati yang membezakan dominium, iaitu pemilikan, daripada usus, iaitu kegunaan. Harta yang diberikan kepada Franciscan diletakkan pemilikannya pada Takhta Suci, manakala sami hanya diberi kegunaan semata-mata. Gereja turut membenarkan orang bukan ahli pertubuhan menguruskan keperluan kebendaan mereka, supaya sami sendiri kekal tidak memiliki apa-apa.
Susunan itu mempunyai tiga lapisan, iaitu satu pihak memegang hak milik, satu pihak lain menikmati manfaat, dan pihak ketiga menguruskan urusan kebendaan bagi pihak penerima manfaat. Itu peta yang sama dengan settlor, trustee, dan beneficiary.
Tetapi susunan itu akhirnya tegang dan pecah. Pada 1322, Pope John XXII menamatkannya menerusi bul Ad conditorem canonum, dengan alasan yang cukup terus terang bahawa mengarut untuk berpura-pura setiap biji telur dan seketul roti yang dimakan oleh sami itu milik Pope. Sami akhirnya terpaksa menerima pemilikan. Pengajarannya kekal relevan sampai hari ini, iaitu struktur pemilikan yang terlalu jauh daripada realiti akhirnya akan diuji dan dipatahkan.
Pada Jun 1219, Francis sendiri belayar dengan kapal yang membawa tentera Salib Eropah, singgah di Cyprus dan Acre, dan sampai ke Damietta di delta Nil semasa Perang Salib Kelima. Dia menumpang laluan tentera itu, tetapi misinya berlainan sama sekali daripada misi ketenteraan.
Riwayat menyebut dia terkejut dengan sikap tentera Salib terhadap orang Islam selepas kejatuhan Damietta, gagal menghalang mereka, lalu mengambil keputusan melintasi garisan pertempuran bersama seorang sahabat bernama Illuminato. Mereka ditangkap pengawal Islam dan dibawa mengadap Sultan al-Malik al-Kamil, anak saudara Salahuddin al-Ayyubi. Sultan menyambutnya dengan baik, menyelamatkan nyawanya, memberinya hadiah, dan membenarkannya menziarahi tempat suci. Tujuan Francis melintas garisan itu ialah untuk mengajak Sultan memeluk agamanya, jadi pada ukurannya sendiri lawatan itu tidak berjaya.
Yang lebih penting untuk cerita kita ialah apa yang berlaku selepas itu. Selepas Perang Salib Kelima gagal, Eropah mula hilang selera dengan idea penaklukan tentera, dan Gereja beralih daripada strategi menakluk kepada strategi dakwah. Kesannya, Franciscan mendapat kehadiran yang berterusan dan berakar di Tanah Suci, bukan lawatan sekejap. Wilayah Syria mereka ditubuhkan seawal 1217, menjelang 1229 mereka sudah ada rumah kecil berhampiran stesen kelima Via Dolorosa, dan pada 1272 Sultan Baibars membenarkan mereka menetap di Cenacle di Bukit Sion.
Inilah yang menjadikan mereka calon saluran pemindahan idea yang munasabah, iaitu bukan askar yang lalu sekejap, tetapi sami terpelajar yang tinggal bertahun-tahun dalam masyarakat Islam, berurusan dengan pihak berkuasa Islam, dan melihat sendiri bagaimana harta wakaf ditadbir, pada masa yang sama mereka sendiri sedang bergelut dengan masalah menggunakan harta tanpa memilikinya.
Wakaf, sebelum trust English wujud
Naratif gelombang kedua tadi, iaitu kelahiran trust, adalah versi yang lazim diceritakan dalam buku-buku Barat. Tetapi ada satu lapisan yang sering tertinggal, dan ia sangat relevan untuk kita.
Jauh sebelum trust English diformalkan, dunia Islam sudah mempraktikkan institusi wakaf, yang didokumenkan seawal tahun 876 Masihi, iaitu lebih 500 tahun sebelum use muncul di England. Perkataan wakaf datang daripada akar kata wa-ka-fa yang bermaksud berhenti atau menahan. Dalam wakaf, harta "dibekukan" supaya pokoknya kekal terpelihara, manakala manfaatnya mengalir kepada penerima yang ditetapkan, selama-lamanya. Strukturnya ada persamaan yang menarik dengan trust.
Beberapa sejarawan undang-undang, termasuk kajian terkenal oleh Monica Gaudiosi mengenai pengaruh hukum wakaf terhadap perkembangan trust di England, berhujah bahawa konsep trust English mungkin dipengaruhi oleh institusi wakaf, yang dibawa pulang ke Eropah menerusi hubungan semasa Perang Salib. Bukan fakta yang dipersetujui sebulat suara oleh semua sejarawan, tetapi ia satu tesis yang serius dan kredibel.
Bukti yang paling kerap dibawa dalam perbahasan ini ialah Statut penubuhan Merton College, Oxford bertarikh 1264, yang diteliti Gaudiosi. Strukturnya, iaitu endowmen yang tidak boleh dijual, penyelia yang dilantik, dan pendapatan yang mengalir kepada sarjana secara kekal, begitu serupa dengan surat wakaf sehingga ada yang berpendapat sekiranya dokumen itu ditulis dalam bahasa Arab, ia boleh diterima sebagai wakaf tanpa banyak perubahan. Struktur itu juga tidak mempunyai precedent dalam undang-undang Inggeris yang sedia ada ketika itu. Sebaliknya, ada sejarawan yang berhujah orang Inggeris mungkin membangunkan amanah secara bebas kerana menyelesaikan masalah yang sama, jadi persamaan struktur dan masanya memang meyakinkan, tetapi laluan pemindahannya boleh jadi tidak langsung.
Dan wakaf bukan sekadar idea, tetapi pernah menjadi tulang belakang masyarakat Islam selama berabad-abad. Pada kemuncak Kesultanan Uthmaniyyah, jaringan wakaf begitu luas sehingga ada yang menggambarkan seorang warganya boleh dilahirkan di hospital wakaf, dididik di sekolah wakaf, diberi makan melalui dapur wakaf, tinggal di rumah wakaf, dan akhirnya dikebumikan di tanah wakaf. Hampir keseluruhan kitaran hidup, daripada lahir hingga mati, disokong oleh institusi yang tidak dimiliki sesiapa secara peribadi, tetapi diabadikan untuk manfaat umat.
Tetapi kegemilangan itu tidak kekal. Apabila kuasa penjajah masuk ke dunia Islam, mereka membawa bersama sistem pemilikan tanah yang asing, iaitu konsep tuan tanah dan hak milik peribadi mutlak yang tidak serasi dengan semangat wakaf. Banyak tanah wakaf diambil alih, didaftarkan semula atas nama individu, atau dibiarkan terbiar tanpa pentadbiran yang sah. Institusi yang dahulunya menggerakkan ekonomi umat perlahan-lahan lumpuh, dan kesannya masih kita rasai sehingga hari ini.
